2024年から始まる新NISA（岸田NISA・恒久NISA）では年間360万円（生涯非課税限度額1,800万円）の非課税枠があります。そこまで収入や貯蓄がない人も、課税口座の投資商品を売却して現金を作って、新NISAで投資をしなおすという選択肢があります。ただ利益確定すると、税金を払わなければいけません。一度税金を払ってまでNISA口座で投資し直したほうがお得なのか、かいせつしていき。結論を先に言うと「2024年以降の新NISAの非課税枠が埋められないなら、2023年までに課税口座で投資した分は、売却して新NISAで再投資したほうがお得」です。
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▶目次
00:00 オープニング
00:09 前置きと結論
01:37 特定口座継続と特定口座売却後新NISAで再投資
08:54 現金があれば現金で投資する
09:21 乗り換えすると資産は減る
09:42 含み益でニヤニヤできなくなる
10:36 商品を整理できる良い機会
11:22 売買手数料も考えよう
12:06 結論は数式でも証明可能
12:32 損益通算を考慮する
12:54 この差は大きい
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https://youtu.be/uwG0TQdVX6Q
▶関連動画
新NISAが神ってる件【2024年スタート】
https://youtu.be/Dx8iAJf3mEA
【低年収でも可能】サイドFIREシミュレーション【必要資金と資産形成】
https://youtu.be/UM1Que4JWfk
30代でサイドFIREした男の金融資産【ポートフォリオ公開】
https://youtu.be/eVLEDNgzODY
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#節約マスク
#かおる
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09:21 乗り換えすると資産は減る
09:42 含み益でニヤニヤできなくなる
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11:22 売買手数料も考えよう
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