新NISAの生涯投資枠1800万円を満額使い切る場合に、つみたて投資枠だけ利用して「120万円×15年間」で積み立てるか、成長投資枠も利用して「360万円×5年間」で積み立てるか、どちらがいいのか？という疑問について、過去のS&P500(為替等考慮)のデータ(1957年3月～2022年12月)をもとにシミュレーションし、わかりやすく分析・解説しました！リーマンショックやブラックマンデーが発生した場合のシミュレーション等も含め、「一括(集中)投資」vs「積立 (分散)投資」のどちらが良いのか、解説しています。
また、1800万円を「完全一括投資」、「1800万円×1年間」、「900万円×2年間」等から、「60万円×30年間」、「40万円×45年間」まで積立金額・分散投資年数を変化させた場合の、将来のリターンの確率がどのように変化するのか、一覧表を大公開していますので是非お楽しみください！
また、ドルコスト平均法はなぜ元本割れリスクが高くなるのか？という事についても解説しています。
※年間非課税枠(年間投資上限額)が360万円であるため、これを超えることは実際には不可能ですが、そのようなシミュレーションも含めた統計データを公開しています。
【動画目次(チャプター)】
0:00 intro
0:59 目次
1:52 ①「仮想eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の作成
2:07 シミュレーションに用いる投資信託の選定
3:26 過去の「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の運用成績を計算で求めよう！
10:40 完成した「仮想eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」のチャート
12:06 ② ①を用いた(=過去相場に基づく)積立シミュレーション
12:21 つみたて方法・比較方法
14:11 シミュレーション方法
15:44 なぜ「15年後」の比較なのか？
18:18 シミュレーション結果発表
18:41 ジャック最高額&ジル最高額(2007年12月～2022年12月)
21:47 ジャック最低額&ジル最低額(1963年12月～1978年12月)
28:01 ジル積立終了後リーマンショック(2003年9月～2018年9月)
30:06 ジル積立終了後ブラックマンデー(1982年9月～1997年9月)
33:43 ジャックとジルの差額(積立から15年後)
35:07 (ジャック－ジル)最大(1968年6月～1983年6月)
36:08 (ジル－ジャック)最大(2007年12月～2022年12月)
36:46 ジャック中央値(1977年9月～1992年9月)
37:15 ジル中央値(2001年9月～2016年9月)
37:53 二人の差額中央値(1958年9月～1973年9月)
38:35 「ジャックvsジル」のまとめ
41:28 「積立年数(5～15年間)と15年後リターンの関係」の確率一覧表
42:34 「積立年数(0.25～15年間)と15年後リターンの関係」の確率一覧表
46:01 分散投資のパラドックス？
48:31 「積立年数(5～45年間)と45年後リターンの関係」の確率一覧表
50:28 過去相場を用いたシミュレーションの欠点
52:47 ③独自の年利・暴落率を設定した場合の積立シミュレーション
53:20 シミュレーション条件
54:38 つみたて方法・比較方法
55:13 シミュレーション結果発表
55:28 暴落発生無し
56:13 積立開始からx年後(x＝1～15)に暴落発生
1:00:41 終わりに
■オススメ証券口座
🔽SBI証券の口座開設はこちらから↓
https://h.accesstrade.net/sp/cc?rk=0100azud00mx08
■過去に新NISAのシミュレーションについて取り上げた動画はこちら↓
●シミュレーション第1弾
【朗報】新NISAのおかげでジャックとジルの話が現実に！
https://www.youtube.com/watch?v=J1E66PuF-aM
●シミュレーション第2弾
【新NISA】「120万×15年」vs「360万×5年」の争いに一石を投じます！
https://www.youtube.com/watch?v=y5Q4NVlGD1c
■今回の動画で参照したeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)のチャートはこちら(楽天証券)
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C000GKC6
■動画内で参照したS&P500と為替(ドル円)のチャート及び生データはこちら(かぶれん)
●S&P500
https://www.kabutore.biz/shisu/sp500.html
●為替(ドル円)
https://www.kabutore.biz/shisu/usdjpy.html
■お仕事のご依頼・お問い合わせ先はこちら
diii175ytdk@gmail.com
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また、1800万円を「完全一括投資」、「1800万円×1年間」、「900万円×2年間」等から、「60万円×30年間」、「40万円×45年間」まで積立金額・分散投資年数を変化させた場合の、将来のリターンの確率がどのように変化するのか、一覧表を大公開していますので是非お楽しみください！
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1:52 ①「仮想eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の作成
2:07 シミュレーションに用いる投資信託の選定
3:26 過去の「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の運用成績を計算で求めよう！
10:40 完成した「仮想eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」のチャート
12:06 ② ①を用いた(=過去相場に基づく)積立シミュレーション
12:21 つみたて方法・比較方法
14:11 シミュレーション方法
15:44 なぜ「15年後」の比較なのか？
18:18 シミュレーション結果発表
18:41 ジャック最高額&ジル最高額(2007年12月～2022年12月)
21:47 ジャック最低額&ジル最低額(1963年12月～1978年12月)
28:01 ジル積立終了後リーマンショック(2003年9月～2018年9月)
30:06 ジル積立終了後ブラックマンデー(1982年9月～1997年9月)
33:43 ジャックとジルの差額(積立から15年後)
35:07 (ジャック－ジル)最大(1968年6月～1983年6月)
36:08 (ジル－ジャック)最大(2007年12月～2022年12月)
36:46 ジャック中央値(1977年9月～1992年9月)
37:15 ジル中央値(2001年9月～2016年9月)
37:53 二人の差額中央値(1958年9月～1973年9月)
38:35 「ジャックvsジル」のまとめ
41:28 「積立年数(5～15年間)と15年後リターンの関係」の確率一覧表
42:34 「積立年数(0.25～15年間)と15年後リターンの関係」の確率一覧表
46:01 分散投資のパラドックス？
48:31 「積立年数(5～45年間)と45年後リターンの関係」の確率一覧表
50:28 過去相場を用いたシミュレーションの欠点
52:47 ③独自の年利・暴落率を設定した場合の積立シミュレーション
53:20 シミュレーション条件
54:38 つみたて方法・比較方法
55:13 シミュレーション結果発表
55:28 暴落発生無し
56:13 積立開始からx年後(x＝1～15)に暴落発生
1:00:41 終わりに
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【朗報】新NISAのおかげでジャックとジルの話が現実に！
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●シミュレーション第2弾
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https://www.youtube.com/watch?v=y5Q4NVlGD1c
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■動画内で参照したS&P500と為替(ドル円)のチャート及び生データはこちら(かぶれん)
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