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来源:大元宝有个聚宝盆
首先,这几天上海发债的消息有点破圈,根据上海市财政局消息,将于5月16日发行5期再融资债券,包括再融资一般债券和再融资专项债券,规模合计654.8亿元。
大家都觉得,疫情让钱包殷实的上海也难过日子了。其实不然,这与多地开展隐形债务清零工作有关。今年一季度,全国已经有12省发行了再融资债券,目的是把存量的各种隐形地方债可以显性化,以免未来真的出现债务违约。
中国的文化中总觉得欠钱不好,债务越多就越有问题,这不太科学。政府借债的原因是:相比于企业和个人,政府的信用背书够好,能够更低成本的通过发债融资,再投入到各种基建、医疗、教育等投资中去,而每个项目等收益一般都会高于政府债融资成本。这样既可以减轻企业的成本,也可以激发市场活力,获得更长久的税收流。
了解美国独立历史的人会知道,独立战争期间刚刚诞生的美国很穷,又没有存量经济来收取税收,最终是通过发债来获得打仗所需的资金,最终获得胜利。经过汉密尔顿等人种种金融创新后,成了如今的美债。可以说,美国是一个站在债券脊背上成长起来的国家。
……
资产荒后A股牛?
对于上海发债,很多专业解读称,“你可能根本抢不到”。背后原因是:目前我们正在经历资产荒——即资金太多,而资产太少。
最近的债券市场上,只要是城投债,哪怕是经济发展一般的城市,都会被迅速抢空,且大多是低估值成交。
不知道各位小元宝们今年初到现在,是否经常接到银行电话,可以快速获得低息贷款。反正我是基本每周都会接到电话,疫情封闭后居然还能接到。最低利率居然可以达到年化3.45%。有货币基金的小伙伴可以看看7日年化收益率,是不是大趋势一直在降。
那是什么导致了目前的资产荒?
首先,和很多制造业一样,因为疫情扰动很多原本应该发行的金融产品都停滞了,连金融中心的上海也停摆了。
其次,地缘冲突、疫情、美国加息等因素下,大量资金从股市流向债券市场。
第三,银行间资金泛滥,构成成交量大,价格低。查查数据就能看到,今年4月份以来,银行间质押式回购成交额稳定在历史最高水平。现在借钱的是大爷。
今天,人民银行副行长陈雨露表示,会进一步引导贷款市场利率在比较低的水平上进一步下降,激发融资需求。今年的银行、保险的股价要涨上去难了,但对于很多实体企业来说是好事,毕竟贷款利率下降,就是真金白银的计入净利润。
……
会不会发特别国债
最近有分析师说,今年要完成5.5目标,基建、抗疫、民生三项预计新增财政支出最高将达3.7万亿,低的也要1.36万亿。此外,年内有9502.5亿元的特别国债到期、土地收入也出现大幅下降。因此,建议发行特别国债。
中国之前在1998年、2007年、2020年三次新发特别国债,1次是续发2017年的到期国债。每次发债后,A股都会迎来一波牛市。
而且,特别国债不计入财政赤字,人大常委会审议通过即可,发行时间比较灵活。
去年底以来,A股持续回撤,目前中证500股指在历史低位,价值凸显。2016年资产荒的时候,很多聪明资金其实就已经开始专投高股息权益资产,最终获得了不错的回报。
一切都是周期,物极必反。今年确实是特别的一年,悲观来看各种黑天鹅事件聚集在了一起,乐观来说也让资产跌出了极低的价格。最后,如果我真的发债,各位客官愿意投资吗?:)
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