Para tener finanzas sanas es importante incluir en tu planeación financiera y en tus inversiones la perspectiva a largo plazo.. Sobre este tema platicó, en este episodio, Claudia Castro con Marcelo Hernández, director general de HSBC Seguros. Marcelo habla sobre como aprovechar diferentes instrumentos de ahorro, ya sea para el retiro u otras metas lejanas, pero importantes sacándoles el mayor provecho como tener beneficios fiscales
Si comprar un auto nuevo está entre tus planes, no dejes de escuchar en este episodio la conversación de Claudia Castro con Enrique Margain, Director Ejecutivo de Préstamos a Particulares de HSBC México. Enrique explica cuáles son las alternativas de financiamiento que HSBC tiene actualmente y cómo dentro de esta amplia gama de opciones podrás encontrar la que se ajuste mejor a tus necesidades y planes. Además, explica si este es o no un buen momento para comprar auto a través de un crédito; da recomendaciones para decidir sobre el correcto crédito automotriz, y platica cómo, desde las instituciones financieras, se busca incentivar el uso de autos eléctricos o híbridos.
Como en muchos otros aspectos de nuestra vida, en los servicios financieros la digitalización ha llegado para quedarse y hacer un uso óptimo de ella puede ayudarnos a tener una mejor administración de nuestro dinero. Escucha en este episodio la conversación de Claudia Castro con Francisco Meré, CEO de Uellbee y expresidente de la Asociación Fintech México, sobre la evolución de estas herramientas digitales en el mundo financiero y su creciente adopción. Francisco también habla, entre otros temas, de los aspectos a los que debemos poner especial atención para estar seguros y aprovechar al máximo estas innovaciones.
La intimidad financiera es uno de los aspectos más importantes en la relación de una pareja. Cuando hablamos de una relación entre dos personas hablamos de metas comunes y establecer el camino para llegar a ellas, y esto significa conocer al otro en el aspecto financiero. Para hablar sobre las finanzas en pareja y sus implicaciones, en este episodio Claudia Castro platicó con Montserrat Mureddu, experta en psicofinanzas. Monserrat explica algunas de las razones por las cuales las parejas no suelen hablar entre sí de temas financieros y comparte algunos consejos para comenzar a hacerlo.
Aunque podamos pensar que la inflación es un tema que es sólo para economistas, lo cierto es que todos tenemos una relación con ella, y por lo tanto entenderla es fundamental para un buen manejo de nuestras finanzas personales. escucha en este episodio la conversación de Claudia Castro con Sofía Ramírez, Directora General de México, ¿cómo vamos? Además de explicar cómo funciona la inflación, Sofía habla sobre el impacto que ésta tiene en nuestra economía, tanto en nuestra capacidad de adquirir bienes y servicios como en nuestro ahorro, y por qué entenderla nos puede ayudar a tomar mejores decisiones
Cuando tenemos alguna urgencia económica o simplemente estamos en busca de una opción de crédito conveniente para realizar algún proyecto personal, estamos más propensos a caer en un fraude. En este episodio Claudia Castro platica con Ramón Montenegro, Director de riesgo minorista de HSBC, acerca de este y otros factores de riesgo que debemos tomar en cuenta para evitar ser víctima de ofertas de crédito que en realidad son una estafa y pueden afectar nuestras finanzas personales. Ramón explica en qué poner mucha atención al solicitar un crédito o descargar una aplicación, y otros consejos para estar más seguros y protegidos.
Los créditos personales y los créditos de nómina, al igual que otros instrumentos de financiamiento son herramientas útiles para alcanzar algunas metas financieras. Sin embargo, existen algunas diferencias entre éstos que te pueden ayudar a tomar la decisión de cuál es mejor utilizar en cada momento y para cada objetivo. En este episodio Claudia Castro platica con Jesús David Chávez Ugalde, titular de la Dirección de Análisis de Servicios y Productos de la Condusef, sobre las características de cada uno de estos créditos y algunas recomendaciones para usarlos de la mejor forma y elegir la opción más adecuada para ti y para cada situación.
Hablar de dinero es un tema fundamental cuando hablamos de independencia y empoderamiento de las mujeres. En este episodio, Claudia Castro platica con Adina Chelminsky, autora del libro Cabrona y Millonaria, conductora del podcast “Burras Ariscas” y columnista en Opinión 51 sobre las razones por las cuales el dinero y saber manejarlo resulta aún más importante en la vida de las mujeres. Adina habla de los elementos básicos que debe tener una mujer para gestionar mejor sus recursos y de los beneficios que hacerlo trae a su vida en la actualidad y en el futuro.
Muchas veces pensamos que invertir es solo para quien tiene mucho dinero o que necesitamos ganar más para lograrlo. En este episodio te darás cuenta que las inversiones son una forma de poner a trabajar tus ahorros y hacerlos crecer, además deque las inversiones son para toda persona que quiera hacerlas. Escucha la plática entre Claudia Castro y Berenice Flores, creadora del proyecto PiensaFin, sobre todo lo que tienes que saber para comenzar a invertir, desde cómo darte cuenta que estás listo, hasta en qué debes poner atención a la hora de decidir dónde invertir tu dinero. De paso, escucha cuáles son tres instrumentos de inversión que puedes empezar a usar de forma sencilla.
Involucrar a los niños en las finanzas familiares y hablar con ellos de dinero puede hacer la diferencia en la relación que ellos posteriormente tengan con los recursos en su vida adulta. Pero ¿cuál es la mejor forma de hacerlo y cuándo es momento para comenzar? En este episodio Carlos Cruz, director de Educación del Museo Interactivo de Economía, responde esta y otras preguntas. Infórmate sobre cómo hablar de dinero con los más pequeños para inculcarles hábitos como el ahorro y cómo aprovechar estas charlas para tratar con ellos temas como la sustentabilidad, el ahorro de los recursos, e inculcar la perseverancia, la previsión y la paciencia. Al final, verás que pensar en el planeta y su supervivencia a largo plazo está muy relacionado con el cuidado de los recursos.
Hemos escuchado historias desafortunadas entre conocidos y sus tarjetas de crédito, pero es importante saber que son un gran instrumento financiero que podríamos aprovechar mucho más. ¿Cómo? Conociendo cómo funcionan y sabiéndolas utilizar de forma correcta. ¿Cuándo es el mejor momento para sacar una tarjeta de crédito? ¿Cuál es la diferencia entre utilizarla como un medio de pago y un medio de financiamiento? ¿Cómo puedo usarla de manera inteligente y responsable para hacer uso de todos sus beneficios? Valeria Arellano, fundadora del juego de mesa AfortunadaMENTE responde estas y otras preguntas sobre las tarjetas de crédito. Además, Valeria comparte recomendaciones para crear un buen historial crediticio y aprovechar las promociones de las tarjetas de crédito.
A sus 22 años Donovan Carrillo es uno de los 25 mejores patinadores artísticos del mundo. El joven ya llegó a sus primeros Juegos Olímpicos en Beijing 2022, en donde obtuvo su mejor puntaje hasta ahora y sigue preparándose para ser aún mejor cada día. Su trayectoria es la prueba de que tener metas claras, junto con la constancia y perseverancia, son las herramientas necesarias para conseguir todo lo que te planteas. Y esto es cierto también para las finanzas. En este primer episodio de la tercera temporada de Finanzas claras, cuentas sanas, Donovan nos platica cómo ha conseguido sus logros más grandes y cómo esos hábitos que formaron parte del proceso, también le han permitido establecer y cumplir metas financieras.
Hablar de sustentabilidad aplicado a las finanzas, muchas veces nos lleva a pensar en las grandes empresas y corporaciones. Sin embargo, también es posible llevar esto a las finanzas personales y ser sustentable en el manejo de tu dinero. Para entender qué alternativas existen, platicamos con Aidee Olmos, directora de Sustentabilidad Corporativa de HSBC México, quien también nos habló de las acciones que ha tomado HSBC en materia de sustentabilidad y de los pequeños grandes cambios que podemos hacer en nuestra interacción con en banco y con las empresas, para ser responsables con el medio ambiente.
Emprender es una gran aventura, llena de retos pero también de satisfacciones. Hoy en día, cada vez más personas toman la decisión de dejar de ser empleados y tener un negocio propio, en el que puedan desarrollar lo que les apasiona. Ser emprendedor significa también pensar en organización, financiamiento, riesgos y oportunidades, entre otras cosas. Para conocer más sobre cómo es la vida de los emprendedores, en este episodio platicamos con Genaro Mejía, periodista y fundador de Bar Emprende. Genaro nos habló de qué es lo que lleva a alguien a emprender y de qué se trata realmente hacerlo, así como de los apoyos que existen para los emprendedores, qué se necesita para obtenerlos y cómo decidir en qué momento te conviene utilizarlos
Hablar de ahorro para el retiro puede ser un tema que a algunos les parezca demasiado lejano. Sin embargo, lo cierto es que mientras más pronto comiences a planearlo será más sencillo organizar tus finanzas y llegar a sentir la tan anhelada tranquilidad financiera. En este episodio de Finanzas claras, cuentas sanas, platicamos con Bernardo González, presidente de la Asociación Mexicana de Administradoras de Fondos para el Retiro, Amafore, sobre cómo comenzar a prepararnos para el momento de nuestro retiro. Bernardo también nos explicó, entre otras cosas, quienes pueden tener una Afore, cómo funcionan, cuáles son los beneficios de tenerla y por qué a la mayoría de las personas nos cuesta trabajo pensar en ahorrar a largo plazo. Como sabemos que no es sencillo, lo más importante que nos dijo es cómo podemos superar esta dificultad.
Comprar una casa propia es la meta de muchos, y definitivamente es posible. Existen varias opciones de financiamientos que te pueden ayudar a conseguirlo, como las que ofrece el INFONAVIT. Para platicar sobre estas opciones, en este episodio de Finanzas claras, cuentas sanas, platicamos con David Yáñez, gerente senior de Opciones de Financiamiento del INFONAVIT quien nos explicó también cuál es el camino para obtener Micrédito Infonavit, así como sus beneficios y condiciones
De acuerdo con el INEGI, 3 de cada 10 personas que arrancan su negocio en México son mujeres. Sin embargo, en materia de inclusión financiera, las áreas de oportunidad en nuestro país son aún más relevantes cuando hablamos de mujeres. Para platicar de los retos que enfrentamos con respecto a este tema y cuáles son sus principales causas, escucha a Carolina Maldonado Pacheco, directora de Derechos Económicos de las Mujeres, del Instituto Nacional de las Mujeres.
En México un muy bajo porcentaje de la población invierte su dinero. Esto puede deberse a muchas causas, y una de ellas son las suposiciones alrededor de la inversión. Para platicar de cuál es el comportamiento de los mexicanos en torno a este tema y cómo podemos ir modificando algunas de las razones que nos impiden invertir, en este episodio de Finanzas claras, cuentas sanas platicamos con Emiliano Díaz, cofundador del Instituto Mexicano de Economía del Comportamiento, quien también nos dio algunas recomendaciones para dar el paso de invertir nuestro dinero y elegir el producto de inversión que funciona para cada persona.
Durante los últimos años, el aumento en los casos de fraudes electrónicos se ha convertido en una alerta para las instituciones y los clientes de la banca. Es claro que tanto las instituciones como los usuarios estamos expuestos a sufrir un delito de este tipo. Sin embargo, esta no es razón para evitar las herramientas tecnológicas relacionadas con nuestras finanzas. Existen diferentes formas de protegernos y prevenir ser víctimas de un fraude electrónico. En este episodio de Finanzas claras, cuentas sanas platicamos con Gustavo Díaz, socio de Servicios de Seguridad para el sector financiero de EY y con David Herrerías, director de Prevención de Fraudes de HSBC, acerca de la situación actual de los delitos electrónicos, como operan los ciberdelincuentes y cómo podemos cuidar de nuestro dinero en el mundo digital.
¿Sigues pensando que si no eres financiero el manejo de tu dinero siempre será un problema? Esto no es así. Todos podemos tener el control de nuestras finanzas para que no sean motivo de estrés en nuestra vida. En este episodio de Finanzas claras, cuentas sanas, platicamos con Jessica Serrano, Directora de Educación Financiera y Fomento Cultural del Banco de México acerca de cómo manejar el dinero en el día a día. Jessica también nos habló de la importancia de tomar las riendas de nuestras finanzas por medio de decisiones conscientes e informadas y modificar hábitos para mejorarlas
Estar asegurado es una pieza clave en la construcción de finanzas sólidas, pues cualquier eventualidad podría poner en riesgo tu patrimonio, aún cuando hayas llevado un muy buen manejo de tu dinero. Para saber por qué es tan importante incluir los seguros como parte de tu planeación financiera y cómo comenzar a hacerlo, en este episodio de Finanzas claras, cuentas sanas, platicamos con Cynthia Rodriguez, creadora de Finanzas sin filtro, además de ser una agente de seguros desde hace muchos años. Cynthia nos explica, entre otras cosas, por qué los seguros son necesarios, cuál es su importancia y los beneficios de adquirir estas herramientas cuando eres más joven. También te contamos cuánto cuesta estar asegurado y cómo elegir cuál es el mejor seguro para ti entre la gran variedad existente en el mercado.
Hablar de impuestos hace huir a muchos. Es un tema que la gran mayoría no entendemos bien y esto nos provoca desconfianza. Sin embargo, no por evitarlo es un tema que va a desaparecer y entenderlo mejor puede ayudarnos a saber con claridad cuáles son nuestras obligaciones fiscales, así como los incentivos que podemos aprovechar de acuerdo a nuestras actividades. En este episodio de Finanzas claras, cuentas sanas, platicamos con Paulina Casso, autora de “WTF con el SAT”, quien explica por qué huirle a pagar impuestos es una limitante para generar más ingresos, cómo se fiscaliza el dinero que entra en nuestras cuentas y cuáles son las ventajas de asesorarse con un experto.
Aunque no lo creas, la información que hay de ti en tu historial crediticio puede ser tu mejor aliado. En este episodio platicamos con Juan Manuel Ruiz Palmieri, director de Círculo de Crédito, acerca del historial crediticio, por qué es importante tenerlo, cómo puedes generar buena información en él, qué pasa si tu información no es tan buena como quisieras y cómo aprovechar esta información a lo largo de tu vida para obtener otras herramientas financieras.
De acuerdo con datos de la CONDUSEF 5 de cada 10 personas que trabajan están agobiadas por sus deudas. La relación que tenemos con nuestras finanzas puede ser un importante factor de estrés. En este episodio de Finanzas claras, cuentas sanas platicamos con Jimena Aristi, creadora de “Aristi Finanzas”, el manejo de nuestras finanzas afecta nuestra calidad de vida y cómo, a través de algunos ajustes, el uso de sencillas herramientas y la generación de mejores hábitos puede permitirnos tomar el control de nuestro dinero. No te pierdas los mejores tips de Jimena Aristi.
La relación con tu banco es una gran herramienta para ayudar a que tu negocio, sea exitoso, crezca y desarrolle todo su potencial. En este episodio, Juana Ramírez, presidenta de la Asociación de Emprendedores de México, nos comparte algunos consejos para ayudar a mantener y hacer crecer tu empresa con ayuda de las herramientas que tu banco tiene para ti.
Hablar del Buró de Crédito es un tema que causa estrés a muchos mexicanos. La realidad es que tu Historial Crediticio es tu aliado para conseguir mejores créditos en el futuro. En este episodio platicamos con Wolfgan Erhardt, vocero del Buró de Crédito, para entender cómo la información que tiene esta entidad acerca de tu comportamiento de pago es útil para ti y el futuro de tu dinero.
En la medida en que tu banco conozca mejor tus necesidades, podrá apoyarte con más herramientas que te ayuden a alcanzar tus metas. En este episodio platicamos con Pablo Elek, director general adjunto de Banca de Consumo y Patrimonial de HSBC México, quien nos explicó por qué la relación que construyes con tu banco puede ser la clave para llevar tus finanzas a otro nivel.
Ser inversionista no requiere de grandes cantidades de dinero. En la actualidad existen diferentes alternativas para invertir de manera sencilla y accesible. En este episodio platicamos con Antonio Dodero, director de HSBC Global Asset Management acerca de cómo dar el paso de ahorrar para comenzar a invertir.
Hablar de salud o estabilidad financiera es para muchos un tema que prefieren evitar. Sin embargo, mejorar tus finanzas es posible, y más aún, es muy necesario. En este episodio, platicamos con Stefan Dobner, director ejecutivo de Segmentos, Productos de Captación y CRM de HSBC México sobre algunas estrategias para tener finanzas más sanas haciendo uso de las herramientas a tu alcance.
Las herramientas digitales de los servicios financieros definitivamente nos hacen la vida mucho más fácil. Sin embargo, una de las cosas que tenemos que aprender sobre la digitalización de los servicios financieros, es cómo cuidarnos para no ser víctimas de un fraude. En este episodio, platicamos con dos expertos en el tema: David Herrerías, director de prevención de fraudes de HSBC y Mauricio Benavides, director y fundador de la compañía Metabase Q, para saber cómo podemos prevenir y mantener lejos a los ciberdelincuentes.
La tarjeta de crédito es el instrumento estrella de la banca. Hay muchísimas personas que cuentan con una, pero no siempre sabemos cómo utilizarla y cuáles son todos sus beneficios. En este episodio, platicamos con Jorge Jáuregui, director Ejecutivo de Créditos personales, adquirente y de tarjetas de crédito de HSBC para saber todo acerca de las tarjetas de crédito y cómo aprovecharlas mejor.
Tener dificultades económicas en el primer mes del año es tan frecuente que incluso se ha acuñado el término “cuesta de enero” para hablar de ellas. Pero esto no tiene que ser así, en el episodio de hoy, platicamos con Gabriela Hernández, directora de Cuentas de Captación y Tarjetas de Débito de HSBC y con Daniel Urías, director y fundador de Cooltura Financiera para descubrir algunas herramientas que puede ayudarte no sólo a atravesar el inicio del año financieramente, si no a mejorar tu relación con el dinero de una vez por todas.
Cada vez más, los servicios digitales financieros ayudan a los usuarios a tener una mejor relación con su dinero y hacerles la vida más fácil y segura. En este episodio, Juan Carlos Espinosa, director de banca digital e innovación de HSBC México, nos platica acerca de las distintas herramientas digitales que hoy en día ofrece el banco, cuáles son sus ventajas, así como de la importancia de saberlas utilizar y aprovechar.
¿Sabías que si no estás completamente conforme con los servicios de tu banco, puedes cambiarte en el momento que quieras? Incluso si es ahí donde recibes tu nómina. Esto es la portabilidad de servicios financieros y es un derecho. En este episodio, Oscar Rosado, presidente de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, la Condusef, nos explica cómo podemos sacar el mayor provecho de esta posibilidad y por qué nos conviene hacerlo.
Un activo financiero es algo que te permite generar ingresos en el futuro. ¿Y sabes cuál es el activo más importante para tu patrimonio? Tú mismo. De ahí la importancia de estar asegurado en los diferentes aspectos de tu vida. En este episodio, platicamos con Omar Sánchez, Director de Producto HSBC Seguros acerca de todas las opciones con las que cuentas para protegerte a tí y a los que más quieres.
Comprar una casa es un gran paso para crear o hacer crecer tu patrimonio. Sin embargo, no todos damos el paso hacia conseguirlo por qué no sabemos cuánto dinero necesitamos y cuánto podemos pagar realmente. En este episodio, platicamos con Enrique Margain, director hipotecario de HSBC, quien comparte interesantes consejos para hacer una evaluación y cumplir con la meta de adquirir tu nueva propiedad.
